Guía de Uso Rápido

Registro y Creación de Cuenta

El primer paso para ingresar a la plataforma es registrarte de forma segura:

• Haz clic en Registrarme en la esquina superior derecha o ve a la sección de registro.
• Ingresa tu nombre, correo electrónico y contraseña. Recuerda marcar obligatoriamente el checkbox de aceptación de los Términos y Condiciones.
• Una vez registrado, inicia sesión (Iniciar sesión) para acceder de inmediato a tu Dashboard principal.

Registro de Clientes

Antes de generar cualquier préstamo, debes crear a tu cartera de prestatarios:

• Dirígete a la pestaña de Clientes en tu menú lateral.
• Presiona el botón de Añadir Cliente.
• Introduce los datos requeridos: Nombre completo, Teléfono, Dirección, Cédula/Identificación y cualquier otra información complementaria.
• Guarda el cliente. Ahora estará listo para recibir un préstamo.

Creación de Préstamos

Una vez que tienes el cliente registrado, puedes asignar un crédito personalizado:

• Ve a la pestaña de Préstamos en el panel de navegación.
• Haz clic en Crear Préstamo.
• Selecciona el cliente del menú desplegable.
• Configura el préstamo: Monto solicitado, Tipo de interés (mensual, semanal, diario), Plazo de amortización y Frecuencia de cobros.
• El sistema autogenerará el calendario de cuotas de manera automática mostrando la amortización detallada.

Cobros y Control de Pagos

Prestir hace que registrar los cobros diarios o semanales sea sumamente intuitivo:

• En tu Dashboard o sección de Préstamos, haz clic en el préstamo activo del cliente.
• Verás el calendario de cuotas pendientes con sus fechas de vencimiento.
• Al recibir un pago, haz clic en Cobrar Cuota, ingresa el monto recibido y el sistema marcará el pago como realizado y recalculará la deuda restante.
• El sistema detecta automáticamente atrasos y aplica penalizaciones si has configurado tasas de mora.

Análisis, Reportes y Exportación

Toma el control financiero de tu negocio visualizando las métricas de rendimiento:

• Usa el Dashboard para visualizar el balance de cobros totales, intereses ganados, capital pendiente y préstamos en atraso.
• En los planes Pro y Premium, accede a la sección de reportes avanzados y descarga informes contables en un clic en formatos Excel y PDF.
• Si optas por el plan Premium, podrás invitar colaboradores (cobradores/socios) con permisos de visualización restringida para escalar tus operaciones de forma segura.

Inicio de Sesión (Login)

Una pantalla de acceso clara y segura. Solo necesitas introducir tu usuario y contraseña asignados para entrar al sistema. Es el punto de partida que garantiza que solo las personas autorizadas puedan ver o gestionar la información de tu negocio.

Registro de Clientes

La base de tus préstamos son tus clientes. Aquí los registras fácilmente llenando sus datos personales (nombre, cédula, teléfono, dirección). Todo queda guardado de inmediato en la base de datos para que puedas seleccionarlos cuando vayas a crearles un crédito.

Crear y Registrar Préstamos

Cuando un cliente te solicita un crédito, aquí es donde lo das de alta. Defines la cantidad a prestar, el tipo de interés y las fechas de pago. El sistema se encarga de calcular las cuotas automáticamente para que no tengas que sacar cuentas a mano.

Registrar Cobros

Cada vez que un cliente te viene a pagar una cuota, lo anotas en esta sección. Al registrar el cobro, el balance general del cliente se descuenta en el acto, permitiéndote saber exactamente cuánto debe en cada momento sin enredos ni confusiones.

Historial de Préstamos

Una vista organizada que te permite revisar el pasado de cada préstamo. Puedes ver cuándo se crearon, qué abonos se han hecho, cuáles están activos o finalizados. Es ideal para tener una imagen completa del comportamiento de tus prestatarios.

Exportar Préstamos y Datos

Si necesitas llevar la contabilidad en papel, compartir datos con algún socio o hacer un respaldo, puedes exportar la información de tus préstamos y cobros de forma rápida. Así tendrás tus listas listas para imprimir o revisar fuera del sistema.

Modificar Configuración

Un espacio donde puedes adaptar ciertos parámetros del sistema a tu manera de trabajar. Puedes configurar los datos de usuario para que al momento de exportarse estén siempre presente.